「FXのやり方を調べても、専門用語ばかりでやり方がよく分からない…」
「口座開設はできたけど、取引時にどう売買すればよいかわからず不安」
FXはやり方が分からないまま進めてしまうと「これくらいなら大丈夫かな」と感覚で取引してしまいがちです。損が出てもやめるタイミングが分からず、不安が大きくなります。
少額で始めたつもりでも、想定以上にお金が減るケースが多いのです。
結論から言うと、FXはまず基礎を理解して取引の準備や売買の流れを押さえることが重要になります。そのうえでリスク管理と資金管理を行い、最後に自分に合う取引スタイルを選ぶことが大切です。
本記事は、FXのやり方や注意点についてFX歴3年の伊藤がわかりやすく解説します。
この記事を読めば迷わない始め方と損を防ぐレバレッジの注意点や損切りルールが分かり、自分に合う取引ルールが作れるでしょう。
FXのやり方を理解するための基礎知識
FXは「為替レート」「レバレッジ」「コスト」を押さえると判断の基準が明確になります。基準が明確になると、必要資金や損失の大きさが先に見えてくると私は実感しています。最初に土台を作れば、口座開設や注文方法もスムーズに進められるのです。
FXのやり方を理解するための基礎知識について見ていきましょう。
為替レートの仕組み
為替レートは通貨を交換するときの値段で、基本は需要と供給で動きます。
買いたい人が増えれば上がり、売りたい人が増えれば下がるイメージです。動く理由はいろいろありますが、初心者はまず需給（買いたい人と売りたい人のバランス）を覚えると理解が速いです。私も最初に仕組みを理解したことで、相場の動きが追いやすくなりました。
たとえば金利差や景気のニュース、重要指標の発表で人の売買が増えます。結果として、同じ通貨ペアでも短時間で大きく動くことがあります。
まずはニュースで「円高・円安」を見たら、どちらの通貨が買われたかを確認するのがよいでしょう。
参照：全国銀行協会「円高、円安がわかる！為替相場のしくみと影響」
レバレッジの特徴と注意点
レバレッジの大きな特徴は手元の資金以上の金額を取引でき、少ない元手でも利益を狙える点です。
資金効率が高く短期間で成果を出せる可能性がある一方、相場の小さな値動きでも損益が大きく変わります。相場が思惑通りに動けば利益は拡大しますが、逆に動くと損失も同じ割合で増える点が注意点です。
仕組みを簡単に言うと日本の個人向けFXは最大25倍まで可能で、証拠金10万円なら250万円分を取引できます。この状態で相場が1％逆に動くと、約2万5,000円の損失となり、資金の25％が減るのです。
このように、高いレバレッジではわずかな値動きでも資金への影響が大きくなります。
私自身も、レバレッジを高く設定したことで少しの値動きで資金が大きく減り、冷静に判断できなくなった経験があります。
FXにおけるリスク管理の基本は、次の3点です。
・レバレッジを抑える
・取引数量を小さくする
・損切りを設定する
慣れるまでは「大きく勝つ」ことを目指すよりも、「負けを小さく抑える」意識が重要です。
リスクを管理しながら取引を続けることで、長く相場に向き合いやすくなります。
FXの主な取引コスト
FXの主な取引コストは、スプレッドとスワップポイントの2つです。この2点を理解することで、取引で発生するコストの大半を把握できます。
スプレッドは買値と売値の差で、取引のたびに必ずかかる実質的な取引コストです。相場が大きく動く場面では広がりやすく、想定より不利になることもあります。
スワップポイントは通貨間の金利差による調整分で、ポジションを翌日に持ち越すと発生します。受け取れる場合と支払う場合があるため、売買方向の確認が必要です。
この2つを意識するだけでも、初心者は無駄な取引コストを抑えることが可能です。私も始めたての頃は取引コストを意識せず、知らないうちにマイナスが重なった経験があります。
取引回数や保有期間が増えるほど、コストの差は結果に影響します。
まずはスプレッドとスワップポイントを理解することが、安定した取引への第一歩となるでしょう。
初心者がFXのやり方を学ぶ前に整える準備
FXは、始める前の準備を整えることで失敗を減らせます。FX会社選びや口座開設の準備、取引アプリの設定の3点を先に整えておきましょう。
ここでは、初心者がFXのやり方を学ぶ前に整える準備について解説します。
FX会社の選び方
FX会社選びでは、金融庁に登録されている業者かを最優先で確認することが大切です。
登録業者であれば一定のルールと監督のもとで運営されており、初心者でもトラブルが避けやすいです。
具体的には、金融庁が公開する「免許・許可・登録等を受けている事業者一覧」を確認します。その後PDFやExcelを開き検索機能で社名を確認します。登録番号や管轄の財務局まで見ておきましょう。
私も最初はこの確認を後回しにして口座開設を進めてしまい、後から「本当に大丈夫なのか」と不安になり調べ直した経験があります。最初に確認していれば、余計な心配や手間は防げたと感じました。
金融庁に登録されている業者かを確認できれば、最低限の安全ラインはクリアできます。登録が確認できた会社の中からスプレッドや取引アプリの使いやすさを比較すると、失敗しにくいFX会社が選べます。
口座開設に必要な準備
口座開設の準備は「マイナンバーの確認」と「本人確認」をセットで考えると分かりやすいです。
FX会社の本人確認では原則として、番号確認と身元確認の両方が必要だからです。
デジタル庁の案内でも、用意する書類は2種類に分かれています。番号確認はマイナンバーカード、またはマイナンバー入り住民票の写しなどです。
身元確認は運転免許証などの本人確認書類を使います。カードがない場合は「マイナンバー入り住民票の写し＋免許証」の組み合わせが代表例です。
口座開設は事前に書類と登録用のメールアドレス、SMSを受け取れるスマホを準備しておくと申込みが途中で止まりにくくなります。私も必要なものを始めに準備していたおかげで、スムーズに口座開設ができました。
参照：デジタル庁「よくある質問：民間事業者における取扱いについて」
取引アプリの初期設定
アプリ設定の目的は、誤操作や不正ログインのリスクを減らすことです。設定が不十分だと、焦った操作や第三者による被害が起きやすくなります。
ログイン後にパスワードを強めに変更し、使い回しを避けます。可能であれば2段階認証をオンにしましょう。
初めは取引数量を最小にし、ワンタップ注文は慎重に扱います。次に、通貨ペアと時間足を固定したチャートをテンプレ保存し、価格アラートも入れておくと安心です。
私は過去、設定を後回しにしたまま取引を始めてしまい、誤操作で想定より大きな数量を入れてしまった経験があります。事前にアプリ環境を整えていれば防げたミスでした。
このように環境が整うと判断に集中しやすく、慣れるまでは「小さく試す」で進められるのです。
実際のFX取引の基本手順
FX取引は通貨ペアと数量を決め買いか売りで注文し、決済して損益を確定する流れで進みます。あらかじめ手順を理解しておくことで操作ミスを防ぎ、初心者でも落ち着いて取引しやすくなります。
ここでは、実際のFX取引の基本手順について見ていきましょう。
通貨ペアと数量を設定する
FX取引では、最初に「通貨ペア」と「取引数量」を決めることが重要です。この2つで取引の対象と損益の大きさが決まり、その後の注文操作が分かりやすくなります。
通貨ペアは「どの通貨を売り買いするか」を決めるものです。米ドル／円なら、米ドルと円の組み合わせを取引します。
取引数量は「どれくらいの量を取引するか」で、量が大きいほど利益も損失も動きやすくなります。たとえば、東京金融取引所が運営している「くりっく365」では米ドル／円は1枚＝1万通貨が基本単位です。
「取引対象は何か」「どれくらい取引するか」を先に決めておくと、初心者でも次の注文がかなり楽になるでしょう。
買い・売りで注文する
FXの注文は、基本を押さえれば難しくありません。
最初は「買い・売り」と「注文方法」の2点を押さえれば十分です。
通貨ペアと取引数量を入力し「上がると思えば買い」「下がると思えば売り」を選んで注文します。成行注文は価格を指定せず、その時点の価格で即時に売買する方法です。一方、指値注文は「この価格になったら買う・売る」と価格を決めて待つ注文になります。
まずは少ない数量で成行と指値の違いを体験することから始めると、安全に注文に慣れやすくなります。
決済して損益を確定する
FXの損益は、決済した時点で差額だけが確定する仕組みです。FXは外貨そのものを受け渡しせず、売買価格の差だけを精算する「差金決済」を採用しているからです。
利益や損失は売値と買値の差額で決まります。決済方法はシンプルで、保有している建玉と反対の売買を行います。たとえば、買いで持っている場合は、同じ数量を売れば取引は終了です。
「新規で注文し、保有し、反対売買で決済する」流れを理解すると、どこで損益が確定するのかが分かりやすくなります。
FXをする上で欠かせないリスク管理
FXでは、損失を小さく抑えるためのリスク管理が重要です。損切りラインの設定やレバレッジを抑える運用、取引数量を小さくするルールの3点を守ることで初心者は失敗を避けやすくなります。
ここでは、FXをする上で欠かせないリスク管理について解説します。
損切りラインの設定
損切りは「ここまで来たら撤退する価格」を先に決めておくことが最も安全です。
強制ロスカット（＝強制的に決済される仕組み）は、相場が急に動いた場合などには思っていたタイミングや金額で必ず損失を止められる仕組みではないからです。
相場が急変するとロスカット水準でもすぐに反対売買できず、不利な価格で決済されることがあります。さらに状況次第では、証拠金を超える損失が発生する可能性も金融庁が注意喚起しています。
結論として、エントリー時に逆指値で損切り価格を設定しておくのが有効です。ロスカット任せにせず、自分で損失を限定する意識が大切になります。
私は損切り価格を設定せず、損失がかなり大きくなり何度も後悔しました。損切り価格設定は特に意識するとよいでしょう。
レバレッジを抑える運用
レバレッジは高くするほど損益の振れ幅が大きくなるため、初心者は低めに抑えることが大切です。高くすると同じ値動きでも損失が急に大きくなり、資金を減らしやすくなるからです。
金融庁によると日本の個人向け店頭FXでは、取引金額の4％以上の証拠金が必要で、レバレッジは最大25倍までとされています。ただし「25倍まで使える」からといって、最初から最大にする必要はありません。
具体的に目安としては3倍〜5倍程度から検討すると、相場が逆に動いても耐えやすくなります。損切りとセットで考えることで、負けを小さく抑えやすくなるのです。
私も最初はロットの意味を理解しないまま数量を大きくしてしまい、大きな損失を受けて事前に学ぶ大切さを痛感した経験があります。
参照：金融庁「外国為替証拠金取引について」
取引数量を調整するルール
FXでリスクを抑えるには、取引数量（ロット）を小さくすることが特に効果的です。損益は「値動き×数量」で決まり、数量が増えるほど同じ値動きでも損失が大きくなるからです。
1円逆に動いた場合、数量が2倍なら損失も2倍になります。そのため初心者は最小数量から始めるのが安全です。
取引数量の意味を理解しないまま始めた私は、数量を大きくしすぎて一度で大きな損失を抱えてしまいました。長く相場に残るためにも、まずは「取引数量を小さく」を意識しましょう。
取引数量を調整する具体例は以下のとおりです。
- 10回取引してルール違反がない
- 最大損失が許容範囲内に収まっている
- 資金が増えても急に取引数量を上げない
数量を抑えるルールを守ることで、初心者でも無理のない取引を続けやすくなります。
FXを始める上で必要な資金の考え方
FXを始める資金は、最低限必要な金額に余裕を持たせて用意し、生活費とは分けて管理することが大切です。さらに、どこまでの損失なら耐えられるかを数値で決めておくと、無理のない取引を続けやすくなります。
ここでは、FXを始める上で必要な資金の考え方について解説します。
必要資金の目安を決める
FXの必要資金は、最低限いくら必要かを逆算して考えるのが安全です。証拠金ギリギリだと相場急変時に耐えられず、損が膨らみやすくなります。
金融庁によると、個人の店頭FXでは取引金額の4％以上の証拠金が必要で、状況次第では証拠金を超える損失が出る可能性も示されています。
私も最低証拠金だけで取引を始めてしまい、相場が少し動いただけで余裕を失った経験があります。
まずは通貨ペアと数量を決め、価格に通貨量を掛けて取引金額を算出し、その4％を最低ラインとして考えるのがおすすめです。たとえば1ドル150円で1万通貨なら取引金額は150万円、4％は6万円です。ここに余裕資金を上乗せし、無理のない金額で始めましょう。
生活費と分けて管理する
FXに使うお金は、生活費とは切り分けた余裕資金にすることが基本です。生活資金まで使ってしまうと、損失が出たときに日常生活へ影響が及んでしまいます。
金融庁の教材でも、投資資金は生活資金と分けて管理する考え方が示されています。家賃や食費などを置く生活用口座とは別にFX専用の口座を用意し、毎月の入金の上限と回数を決めましょう。
私自身も最初は生活費とFX資金の区別を曖昧にしてしまい、損失が出るたびに冷静さを欠いた判断をした経験があります。
資金を管理することで感情的な追加入金を防ぎやすくなり、余裕資金の範囲で無理なくFXを続けやすくなります。
リスク許容度の設定をする
FXの資金を決めるときは「どれだけ損しても生活に影響が出ないか」を先に決めることが大切です。生活への影響や精神的な余裕によって、取れるリスクは人それぞれです。
財務省中国財務局も、生活への影響や気持ちの耐久度によってリスク許容度が変わると示しています。まずはFX全体で許容する損失上限を決め、次に1回の取引で許容できる損失額を設定しましょう。
私が始めたての頃は損失額を決めずに取引しており、含み損が気になって日常生活に集中できなくなっていました。
「1回の損失は2,000円まで」と数字で決めると判断がブレにくくなり、無理のない取引を続けやすくなります。
自分に合ったFXのやり方とトレードスタイル選び
FXには、取引をその日のうちに完結させる方法や、数日以上ポジションを保有する方法など、複数のトレードスタイルがあります。それぞれ必要な時間やリスクの取り方が異なるため、自分の生活リズムやリスク許容度に合ったスタイルを選ぶことが大切です。
ここでは、自分に合ったFXのやり方とトレードスタイル選びについて解説します。
デイトレードとスイングトレードの特徴
デイトレードとスイングトレードは、必要な時間・リスクの受け方・向いている人が異なります。自分の生活リズムと、リスク許容度に合う方を選ぶことが重要です。
取引スタイルによって、チャートを見る頻度やポジションの持ち越し有無が変わります。合わないスタイルを選ぶと、判断が雑になったり想定以上のストレスを感じやすくなったりするからです。
デイトレードとスイングトレードの違いは以下のとおりです。
| 項目 | デイトレード | スイングトレード |
|---|---|---|
| 取引期間 | 数分〜1日以内 | 数日〜数週間 |
| ポジション保有 | 当日中に決済 | 複数日保有 |
| チャート確認頻度 | 高い（1日複数回） | 低め（1日1回程度） |
| 必要な時間 | まとまった取引時間が必要 | 忙しくても続けやすい |
| 相場急変リスク | 低め（持ち越さない） | ニュース・週末の影響を受ける |
| 向いている人 | 短時間で集中できる人 | 取引時間が限られる人 |
「使える時間」と「リスクの感じ方」からスタイルを選ぶことが失敗を防ぐ最短ルートになります。
自分に合うスタイルの判断基準
トレードスタイル選びは、まず自分の許容できる損失の上限（リスク許容度）を決めるのが近道でしょう。どこまでの損失に耐えられるかが分かると、無理な取引数量や回数を避けられるからです。
自分に合うスタイルの判断基準の具体例は以下のとおりです。
- 平日にどれくらいチャートを確認できるか
- 含み損が出た場合でも冷静に判断できるか
- 許容できる損失額に合った取引数量で運用できるか
迷った場合は少額で複数のスタイルを試し、ストレスが少ない方法を選ぶと失敗しにくくなります。私も最初はいくつかのトレードスタイルを試し、自分に合うものを選んだことで、無理なくトレードを始められました。
まとめ｜FXのやり方を理解して小さく行動を始めよう
FXは基礎を押さえたうえで少額から始めるのが安全です。まずは最小ロット＋低レバ＋逆指値の3点セットで、デモや少額から練習しましょう。
口座開設後にアプリを整え、通貨ペアと数量を小さく設定、損切りラインを先に入れてから注文・決済まで一連の流れを練習すると安心です。準備とルールを固めて小さく行動すれば、続けやすく成長につながります。
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